그 동안 현생에 바빠서 글을 못쓰고 있었는데 오랜만에 조던룰 수익률 올려 보려고 합니다.
매번 뇌동매수/매도하지 않고 룰에 따라서 투자하기 위해 매달 1회 수익률을 모니터링하고 있습니다.
’24년 4월 기준으로 연평균 투자 수익률이 어떻게 되고 조던룰 현재 포지션에 대해서 함께 보시겠습니다.
이전 포스팅을 보실분은 아래 링크를 참조해주세요!
1. 조던룰 수익률
(’24년 4월 기준)
저는 매달 연평균 주식 수익율을 계산하고 있습니다.
주식 포트폴리오의 80% 를 조던룰로 투자하고 있으며 ’24년 4월 기준 연평균 주식 수익율은 아래와 같습니다.
- 연평균 수익율 함수
=RATE(년수,0,-투자금액,현재금액)
올해 1월 연평균 수익율 대비하여 2%정도 빠졌습니다. 총 자산 총액은 크게 변화는 없어 보이는데, 시간이 지남에 따라 연평균 수익율이 감소하는 것으로 보입니다. 코로나 이후 자산 급상승 시기가 있었고, 지금은 빠졌다 올랐다가 하면서 제자리걸음을 하고 있는 것으로 보입니다.
얼마 전 “불변의 법칙”이라는 책을 읽었는데 역사적으로 미국 주식 보유 기간별 플러스 수익율을 낸 비율을 나타낸 그래프입니다. 주식을 보유하는 기간이 10년이 넘어가면 플러스 수익률을 낸 비율이 88%이고 20년이 넘어가면 100%라고 합니다.
조던룰이야말로 천천히 오래동안 수식시장에 있으면서 투자를 할 수 있는 방법이라고 생각합니다.
2. 조던룰 현재 포지션
조던룰 현재 포지션은 MS 80%, 현금 or MSFD 20% (또는 TLT로 하시는 분들도 있음)이며 저는 현금 20% 보유중입니다.
4월달에는 테슬라가 많이 싸진 거 같아 예금에서 140불대 소량 매수 하였습니다.
나중에 기회가 되면 연금저축 현황도 지속적으로 공유하는 글을 써보려고 합니다. 연금저축은 세제혜택을 적극 활용하기 위해 국내 상장된 Tiger다우존스 ETF를 꾸준히 매수하고 있습니다.
“연금저축의 장단점” 글도 참조하시면 좋을 거 같습니다.
5월은 종합소득세를 내는 달입니다. 조던룰을 하게되면 양도 소득세를 내야한다는 단점?이 있습니다. 저도 몇백만원 양도소득세를 내야하는데, 당장 지출되는 비용이니 좀 아깝긴하지만 매달 지난 5년동안 투자를 했던 내역을 보면 또 조던룰만한 투자법이 없어 보입니다.
3. ’24년 5월 주요 경제 이슈
- 버핏 “애플 지분 13% 매도”
- MS는 1분기 매출이 618억6000만 달러로, 예상치 608억 달러를 웃돌아
(주당 순이익 2.94달러로, 예상치 2.82달러 상회)
모두들 잃지 않는 투자를 지향하면서 올해에도 많은 수익 내시길 바랍니다.
감사합니다.