최근에 파이어족에 대한 사례들이 많이 나오고 있어요. 누구나 파이어를 꿈꾸고 있지만 막상 살아보면 생각보다 쉽지 않은 걸 알수 있습니다. 파이어는 아니더라도 은퇴 시점에 현금흐름을 만들 수 있는 전략이 있습니다. 바로 미국배당주 투자인데요(JEPI SCHD), 대표적인 ETF는 JEPI(커버드콜)와 SCHD(미국배당성장주) 두 가지가 있습니다. 각각 장단점이 있으며 배당금 수익률을 비교해보면 다음과 같습니다.
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JEPI 배당금 수익률
- 현재 배당률이 7.36%로 매우 높고, 매달 배당금을 지급하고 있음
- 하지만 배당성장률이 0%에 가까워 장기적으로 배당금 증가가 제한적
SCHD 배당금 수익률
투자 시뮬레이션
투자시뮬레이션은 portfoliovisualizer 접속하여 과거의 실적을 분석할 수 있습니다. ’21년부터 ’24년 3월 31일까지 실적을 비교해 볼 수 있습니다.
1만 달러를 ’21년 초에 투자했다고 가정했을 때 ’24년 3월 기준 수익율은 아래와 같습니다. (배당금 재투자 기준)
- JEPI : 연평균 수익율 9.44% / MDD -12.99%, 최종 금액 $ 13,608 (약 36% 수익율)
- SCHD : 연평균 수익율 9.58% / MDD -15.68%, 최종 금액 $13,668 (약 36.8% 수익율)
결론적으로 배당금 재투자를 했을 경우, 지난 3년동안은 유사한 성적을 내고 있음을 볼수 있습니다.
결론
따라서 투자 기간에 따라 JEPI와 SCHD의 배당금 수익률 우위가 달라지므로, 투자 목적과 기간을 고려하여 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.
마지막으로 박곰희님께서 JEPI에 대해서 아주 자세히 설명해주었으니 어떤 구조로 배당을 주는지 함께 보시면 도움이 될 것입니다.